基金晚上赎回怎么算?
首先,基金交易日都是按照自然日计算的,不包含节假日和休息日,也就是说无论什么时候赎回,都按当天收盘后的份额计算。 其次,关于交易价格,基金分为A、B两类,其中A类是前端模式,收取申购费用,赎回的时候按照买入时的费率;而B类是后端模式,不收费,赎回时按照卖出时的费率。
不论哪种基金,在交易日3点前赎回,都以当天的净值计算。因为基金公司要在当天收盘后进行核算,才能知道基金的净值。当然,如果是C类基金,属于当日赎回,当日确认的模式,则不存在净值的问题。 不过,如果是在交易日下午3点后(或工作日15点之后)赎回,就涉及到一个“估值”的问题——以什么数值作为基金的市值来支付给投资者呢?
一般来说有两种处理方式:
①“未知价”赎回,即根据交易日的净值确定赎回价格;
②“未知价”认购,即在交易日下午15点之前提交申请,以次日(或第二个交易日)的净值进行确认。 无论是哪一种方式,都是基于“未知价”交易的原理进行的,所以投资者无需关注具体是如何确定的,只要了解原则即可。
举个例子:假设小王在某交易日下午3点以后赎回基金,那么基金托管行将按照下一交易日(第三交易日)的基金资产净值扣除相关费用后向小王支付款项。